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@한국과 일본의 비교
지금 한국의 모습이 과거 일본과 비슷하다는 것은 누구나 다 알고 있는 내용입니다. 최근 이런 흐름에 한국도 동참하고 있는 모습인데 지금은 좋지만 앞으로가 부담스러울 수 있습니다.
과거 일본은 1985년 프라자협의에서 달러가치 하락, 엔화가치 상승을 협정하게 됩니다. 이때 엔화가치가 달러당 250엔을 넘어서고 있었고 2년사이에 123엔까지 엔화가치가 상승했습니다. 이때 일본은 저금리 정책을 펼치며 엔화가치 상승효과를 상쇄하고자 하였습니다.
{이모습을 보면 지금 한국경제와도 비슷한 흐름입니다. 최근 한국은 원화가치 상승이 지속적으로 이어지면서 수출기업들에 빨간불이 켜지기 시작했습니다. 1200원대에 있던 환율이 1000원초반까지 내려 앉으면서 한국정부는 금리인하라는 카드를 꺼내 들었습니다.
금리인하로 유동성을 증가시켜 부동산, 주식시장을 살려보려는 의도도 있지만 원화가치상승에 속도조절을 하기위한 의도도 담겨저 있습니다. }
일본이 금리를 5%에서 2%대로 낮추게 되면서 통화량이 급증했고 투자와 소비가 큰 폭으로 증가해 일본의 경제성장율은 7%대의 높은 수치를 기록하기도 했습니다.
낮은금리로 인해 가계와 기업들이 낮은 금리로 대출을 받아 주식과 부동산을 매수해 니케이지수는 14000포인트에서 39000까지 상승했고 부동산가격도 3-4배이상 급등했습니다.
문제는 물가상승에서 발생했습니다. 잠잠하던 물가가 갑자기 급등하게 되면서 일본은 부랴부랴 기준금리를 인상했는데 이로인해 주식시장과 부동산에서 자금이 급속도로 빠져나가 주식시장은 60%급락했고 부동산고 70%이상 하락했습니다.
주식과 부동산의 담보가치가 모두 급락하게 되면 부칠채권이 급증하게 되어 금융권에 큰 타격을 주게 되는데 과거 일본도 부실채권 규모가 상상을 초월하게 되었습니다.
이것이 일본의 잃어버린 20년의 서막이 된것입니다.
지금도 일본은 이것을 이겨내기 위해 금리를 낮추고 엔화를 지속적으로 풀고 있습니다.
지금 한국은?
최근 금통위는 정책금리를 2.5%에서 0.025 낮추어 0.225로 결정했습니다. 한국의 금리도 이미 낮은 수준이 아닌데 여기에 더 금리를 낮춘 것입니다. 한국정부는 내수를 부양하기 위해 금리를 인하할 수 밖에 없었습니다.
한국의 문제는 가처분소득의 하락이였습니다. 가처분소득을 늘릴수 있는 방법은 절대적인 소득의 증가, 자산가치의 증가, 감세정책등이 있습니다. 여기서 정부가 할 수 있는것은 자산가치증가를 노릴 수 밖에 없습니다.
나라의 재정이 부족해 감세정책은 사실상 불가능한 상태입니다.
일단 정부는 금리인하 카드를 꺼내면서 주식시장과 부동산가격의 상승에 일단 성공은 하는듯 해 보입니다. 나중에는 어찌되건 지금 당장은 조금이나마 효과를 보고 있는게 사실입니다.
사실상 마이너스금리로 인해 조금이라도 높은 이자를 찾아 떠돌아 다니는 자금이 800조원입니다.
최근 주식시장, 부동산시장의 가격이 조금씩 상승하고 있는것도 이런 이유에서 찾아볼 수 있습니다.
유동성장세가 이어질 수는 있지만 이미 저금리인 상태인 만큼 금리인하 효과는 오랫동안 지속되기는 어려울 것으로 보입니다.
유동성장세의 수헤주는 증권, 보험, 은행, 건설주등입니다. 금리를 당장은 인상하지 않을 것이니 주가 상승도 조정을 받은 후에는 지속적으로 이어질 수 있을 것으로 보입니다.
지금의 유동성장세는 2차가 시작되는 구간입니다. 앞으로 최대 3차까지는 가능합니다.
1)증권주 모음
증권주 호재--방판법 개정기대감. 영업용순자본비율 조정 수혜
현대증권
| 매각이 진행중인 증권 |
삼성증권 | 업계 1위 증권, 투자은행 |
HMC투자증권 | 현대차그룹의 증권사업 부 |
대우증권 | 투자은행으로 커가는 증권업종 |
미래에세증권 | 영업용 순자본지불 조정 최대 수헤주. 펀딩대장 |
동부증권 | 동부그룹 계열의 증권사 |
KTB투자증권 | 투자사업을 위주로 하는 증권사 |
교보증권 | 거래량이 적지만 꾸준한 소형증권사 |
SK증권 | SK에서 매각을 진행중인 소형증권사 |
NH농협증권 | 농협과 합병을 통해 증권업 공룡이 되려는 기업. |
은행주:신한지주, 우리금융, 하나금융지주등
2)건설주 모음
금리인하의 최대 수혜
건설업 호재--DTI, LTV규제 완화
코오롱글로벌
| 코오롱인터와 건설이 합병한 건설사 |
계룡건설 | 충남지역에 기반을 둔 건설사 |
현대산업 | 현대아이파크로 유명한 주택위주의 건설사 |
대우건설 | 해외와 내수가 균형된 건설사 |
삼성물산 | 건설인지도 1위의 건설사. |
현대건설 | 시공능력 1위 건설사 |
두산건설 | 두산그룹의 건설사 |
성지건설 | 주택위주의 건설사. |
KCC건설 | KCC계열의 건설사로 시너지 효과발생중 |
동부건설 | 회생절차 진행중인 동부그룹의 건설사
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문제는 무엇일까요?
1)물가상승-- 지금은 글로벌시장이 침체되어 저물가가 지속되고 있어 금리인하로 인한 물가상승은 나타나지 않고 있습니다.
과거 일본의 물가도 갑작스럽게 급등한바 있는데 이것이 불황의 트리거가 되었습니다.
물가상승이 시작되면 걷잡을 수 없는 속도로 증가할 수도 있을 것입니다. 투기자본이 활동을 시작하면 무섭습니다.
2)과도한 부채
가장 큰 문제입니다. 가계부채 1000조원시대에서 금리를 낮추니 부채는 더욱 가파르게 증가할 수 밖에 없습니다.
실제로 s&p는 중국의위기보다 한국의 가계부채증가가 더 무섭다라는 발표를 했습니다.
부채가 과도하면 향후 금리를 인상 해야할때 큰 아픔을 겪을 수 밖에 없습니다.
물가가 상승하면 결국 금리를 인상해야 할것이므로 그것이 아픔의 트리거가 될 수도 있습니다.
물가는 곧 환율과 국제원자재 가격에 의해 움직이게 되므로 글로벌 원자재 가격이 급등하게 되면 일단 조심은 해야 합니다.
원자재 가격 급등시 금리를 인상하지 못하면 초고도 인플레가 나타나게 되어 서민의 삶은 더욱더 힘들게 될 것입니다.
유동성장세를 즐기는것은 좋으나 징후가 나타날때는 재빠르게 빠져 나와야 할 것입니다.
만약.. 국제원자재 가격이 급등세를 보이기 시작한다면 그때는 매도포지션으로 가야 할 것입니다.
@이번주 코스닥 관심섹터
코스닥 자금의 이동은 크게 중국관련주, 게임주, 자산주, 불황테마주,스마트폰 부품주로 순환이동 하고 있습니다.
얼마전 게임주가 시장을 주도하다 숨고르기를 보였고 그 사이 중국관련주가 큰 상승을 기록했습니다.
이번주는 중국관련주가 추석을 앞두고 차익매물이 나올 수 있고 그동안 조정을 받은 게임주가 반등을 시도할 가능성이 높다고 판단됩니다.
관심군:컴투스, 와이디온라인 반등기대
@제2의 한국화장품, 동성제약 매수에 동참하세요.
페라리클럽 동성제약, 한국화장품 추천후 대상승 발생,.
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