증권사리포트

[BNK금융지주] 어려운 숙제를 풀고 있는 중

투자의견 중립 적정가격 -원

한국투자증권 백두산 20181101

>>Facts : 순이익 1,817억원으로 컨센서스 11% 상회
-3분기 지배순이익은 1,817억원으로 우리 추정치와 컨센서스를 11% 상회했다. 일부 타행과 마찬가지로 금리하락으로 비시장성지분증권
평가익이 94억원 발생했고,매각 확대에 따른 관련 충당금환입이 증가한 덕분이다.
-관련 요인을 제외한 경상 이익은 1,660억원 수준으로 컨센서스에 부합했다. 양행 합산 원화대출금은 전분기대비 2.3% 증가했다.
-양행 모두 중소기업 및 대기업, 가계대출 모두 전방위적으로 크게 늘어난 덕분이다.