증권사리포트

[우리은행] 이러다 사상 최고치 이익도 가능

투자의견 매수(유지) 적정가격 20,600원

하나금융투자 한정태 20180723

>>2분기 순이익 7,161억원으로 2012년이후 분기별 최고치
-우리은행의 2분기 순이익은 7,161억원을 시현하면서 하나금융투자 전망치인 5,605억원 보다 1,556억원이 많았다.
-이는 금호타이어 관련 충당금 환입(1,900억원)은 고려하지 않은 차이로 판단된다.
-이번 분기에는 금호타이어 외에도 STX엔진에 대한 충당금 환입(1,200억원)과 명퇴 비용(210억원) 등이 있었다.
-은행분기 NIM은 전분기3bp 상승에 이어 2bp 상승하였고, 대출성장률(5.5%, YoY)도 양호하여 이자이익이 전년동기 대비 8.4%나
늘어나면서 이익을 견인했다.