증권사리포트

[하나금융지주] 시중은행 중 가장 저평가 상태

투자의견 매수 적정가격 63,000원

메리츠증권 은경완 20220211

>>4Q21 Earnings review
-하나금융지주의 4분기 지배주주순이익은 8,445억원(+85.5% YoY, -9.1% QoQ)으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 43.3%, 38.3% 상회했다.
-타행들과 달리 4분기 계절적 희망퇴직 비용(약 1,600억원)이 1분기로 이연된 가운데 1,367억원의 코로나19 충당금 적립 부담도 부동산
매각익(401억원), 상각채권 회수 관련익(428억원) 등으로 일부 만회했기 때문이다.