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이자부문 성장으로 기대에 부합한 실적 시현 - 키움증권
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>>3/4분기, 시장 기대치에 부합하는 실적 시현
-KB금융의 3Q18 지배주주순이익은 9,537억원(+6.3%YoY, +0.8%QoQ)으로 시장 컨센서스 부합하는 실적을 기록했다.
-전분기 대비 3.2%의 기대 이상의 여신 성장과 순이자마진 개선(+1bp)으로 인해 이자부문 이익이 3.5% 성장한 점이 기대에 부합한 실적을 시현한 주요인으로 판단된다.
-아울러 충당금 환입이 금호타이어, 모뉴엘 등으로 931억원이 발생, 긍정적인 영향을 미쳤다. 그러나, 이를 제외한 은행 비이자부문, 비은행 부문은 예상보다 부진했던 것으로 평가된다.
-대표적인 비이자이익인 신탁(-46.2%)과 펀드수수료(-17.7%)의 감소로 은행 수수료수익이 14.9% 감소하였다. 증권 -21.1%, 카드 -20.6%, 캐피탈 -30.1%, 손해보험 -22% 등 전 비은행 분야가 부진한 실적을 기록하였다.
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