삼성화재
3Q18 Review: 실제판매비 축소로 비용 효율성 개선 확인 - SK증권
뙈지뙈지
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>>3Q18 당기순이익 2,371 억원 (+5.6% YoY)으로 컨센서스에 부합
-삼성화재의 3Q18 별도 당기순이익은 2,371억원 (+5.6% YoY)으로 SK증권 추정치 및 시장 전망치를 6% 상회.
-의미있는 일회성 손익은 없었으며, 신계약의 견조한 성장에도 불구하고 사업비율이 전년 수준을 회복했다는 점을 긍정적으로 평가함.
-삼성화재의 3Q18 경과손해율은 83.9% (+0.4%p YoY)로 장기 손해율의 개선에도 불구하고 계절성이 부재했던 전년동기대비 자동차 손해율이 6.4%p 상승하면서 소폭 악화.
-사업비율은 19.6%로 0.1%p YoY 상승에 그쳤는데, 신계약의 단위비용 감소가 원인이라고 판단.
-동사의 3Q18 보장성 인보험 신계약은 323억원 (+20% YoY, -4% QoQ)으로 증가. 투자수익률은 3.1% (+0.4%p YoY)로 금융자산처분익 및 배당수익이 500억원 증가하면서 개선됨
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