우리은행

순이익 2.0조원 시대를 연다. - 하나금융투자

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>>3분기 순이익 5,912억원으로 경상적인 수준 이상 전망

-우리은행의 3분기 순이익은 6,062억원에서 소폭 하향하여 5,912억원으로 수정 전망한다(10월 10일, 은행산업 전망 참조). 이번 분기에는 STX엔진 500억원 환입만 고려했다.

-금호타이어 환입은 4분기로 이연될 가능성 높아 보이며, 희망퇴직도 4분기 이슈일 듯하다. 이번 분기에도 은행NIM은 전분기 2bp 상승에 이어 1bp 상승한 것으로 추정되고, 대출성장률(5.0%, YoY)도 양호하여 이자이익이 전년동기 대비 8.0%내외 늘어나면서 이익을 견인한 것으로 추정된다.

-대손율은 환입 때문에 0.2%이하가 유지되고 있으며, 판관비도 특별한 이슈가 없는 것으로 보여 안정적일 것으로 판단된다.