증권사리포트
>>투자의견 BUY, 목표주가 61,000원 유지
-4분기 연결 이익은 8,445억원으로 당사 추정치 7,210억원과 컨센서스 6,123억원을 크게 상회.
-상각채권 회수에 따른 연체이자 회수(NIM +2bps 영향)로 그룹과 은행 모두 NIM이 예상(+5bps QoQ)을 뛰어넘는 7bps 상승을 기록하였고,
판관비도 희망퇴직이 1분기로 이연된 점을 감안한 추정치보다 적었기 때문.
하향3,600 +6.36%
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