>>Facts : 순이익 1,064억원으로 컨센서스 5% 상회
-2분기 지배순이익은 1,064억원으로 당사 추정치와 컨센서스를 5% 상회했다.
-유가증권 운용 부진으로 비이자이익이 예상보다 182억원 적게 나왔고, 특별상여금 등으로 판관비가 112억원 더 나왔음에도 불구하고, 각종
충당금 환입으로 충당금 전입액이 314억원 적게 나온 덕분이다.
-일회성을 제외한 2분기 경상 순이익은 965억원으로 전반적으로 무난한 실적이었다.
-2분기 NIM은 2.26%로 전분기대비 2bp 하락했다.
-은행채 금리가 횡보하는 가운데, 예금금리 리프라이싱 효과와 우량 기업 위주 대출로 원화 NIS가 전분기대비 1bp 하락했고, 유가증권 운용
부문에서 1bp 추가 하락했기 때문이다.
-3분기 NIM은 전분기 수준에 그치겠으나 추후 금리인상기에 높은 NIM 민감도는 기대할만한 대목이다.