>>Facts : 순이익 1,503억원으로 추정치 소폭 하회
-2분기 지배순이익은 1,503억원으로 우리 추정치 및 컨센서스를 소폭 하회했다.
-부동산 PF 공매 관련 충당금 176억원 환입 등으로 충당금전입액이 예상보다 129억원 적었지만, 순이자이익도 경남은행 NIM이 큰 폭으로
하락하면서 예상보다 86억원 적었기 때문이다.
-NIM은 부진했다. 2분기 부산은행 NIM은 2.40%로 전분기대비 3bp 상승했지만 연체이자 회수 일회성을 제외하면 1분기와 같았다.
-경남은행 NIM은 2.17%로 전분기대비 8bp 하락했다. 경남은행 NIM 하락은 우량 중소기업 저금리 특판대출로 대출수익률은 전분기대비 3bp
오른데 그친 것에 비해, 예금비용률은 공공예금 1,200억원 감소와 기관 위주 고금리 예금 증가로 전분기대비 11bp나 상승했기 때문이다.
-3분기 NIM도 뚜렷한 반전 없이 추가로 소폭하락할 전망이다